Aflossingsplan maken: los je aflossingsvrije hypotheek af

Heb je ook een aflossingsvrije hypotheek? En weet je dat je aan het einde van de looptijd van je hypotheek dan nog steeds een restschuld hebt? Als je daar geen voorziening voor hebt getroffen dan is dat niet fijn. Want als je gepensioneerd bent en daardoor wat minder inkomen hebt, geniet je ook niet meer de hypotheekrente-aftrek. Je verdient dus minder geld, maar bent wel meer geld kwijt. Er zijn in Nederland erg veel mensen die zich dat niet realiseren.

Weet je wel dat je met een aflossingsvrije hypotheek wel gewoon mag aflossen? Dat heet tussentijds aflossen, of extra aflossen. Daardoor wordt je restschuld lager en ga je direct minder rente betalen per maand. Nu de spaarrentes steeds lager worden en de banken hun almachtige uitstraling hebben verloren, kiezen steeds meer huizen- en dus hypotheekbezitters daar voor. >> Lees meer over hoe je je aflossingsplan maakt

Advertenties

Aflossingsvrije hypotheek: nog maar de helft waarvan?

aflossingsvrije hypotheekDe crisis raakt ons uiteindelijk allemaal. Hot item is de aflossingsvrije hypotheek. Daarvan mag je nog maar de helft lenen, en niet meer 100%. Dat betekent dat je dat dure mooie huis dat je wilt kopen, misschien wel niet meer tot je eigendom kunt maken. Of dat je in je huidige huis meer eigen geld zal moeten stoppen. Je kunt immers minder lenen dan voorheen. Oef!

Het is dus belangrijk om vooraf te weten hoeveel je nou nog precies mag lenen. 50%, maar van wat? Een wijd verbreid misverstand is dan snel geboren, want de meeste kopers nemen aan dat het gaat om 50% van het hypotheekbedrag dat je nodig hebt. En dus dat nog maar 50% van het totale hypotheekbedrag aflossingsvrij mag zijn. Niets is echter minder waar! Het gaat namelijk om 50% van de marktwaarde van de woning. En dat kan een heel ander maximaal hypotheekbedrag opleveren.

Lees hierover meer op het artikel Misverstand aflossingsvrije hypotheek! De helft waarvan?